為什么要加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管？

國務(wù)院日前印發(fā)《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(以下簡(jiǎn)稱“《準(zhǔn)入決定》”)，從注冊(cè)資本，股東、實(shí)際控制人，董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，補(bǔ)充資本能力，以及組織機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控制度等方面對(duì)金融控股公司提出明確的準(zhǔn)入要求，并授權(quán)人民銀行對(duì)金融控股公司開展市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，實(shí)施監(jiān)管。中國人民銀行也同步發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《金控辦法》”)，細(xì)化了《準(zhǔn)入決定》中金融控股公司準(zhǔn)入的條件和程序，進(jìn)一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體。

《準(zhǔn)入決定》、《金控辦法》的發(fā)布，是落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，深化金融改革的重要舉措，一方面有利于有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，另一方面也有助于推動(dòng)金融控股公司健康有序發(fā)展，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

實(shí)際上，2008年國際金融危機(jī)發(fā)生后，混業(yè)經(jīng)營(yíng)的中國金融業(yè)出現(xiàn)了跨行業(yè)、跨市場(chǎng)的鮮明特點(diǎn)。時(shí)至如今，許多大銀行都有自己的投行部門和基金。此外，不少大型集團(tuán)也逐步拿到了銀行、券商、基金、保險(xiǎn)、信托的全牌照。銀行、基金、保險(xiǎn)、信托的絕對(duì)界限都已經(jīng)被打破，形成了實(shí)際上的混業(yè)經(jīng)營(yíng)局面。這些金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元化、關(guān)聯(lián)度較高，跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，關(guān)系到國家金融安全和社會(huì)公共利益。但是，金融控股公司卻沒有作為一個(gè)整體納入監(jiān)管。

當(dāng)下，明確對(duì)金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入許可和監(jiān)管，是保障相關(guān)機(jī)構(gòu)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)的重要條件，既符合國內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，也符合國際通行做法。

從防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的角度看，《準(zhǔn)入決定》堅(jiān)持金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營(yíng)為主的原則，從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊與金融板塊。《金控辦法》設(shè)立明確的行政許可是對(duì)金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)。從實(shí)施市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，到繼續(xù)實(shí)施金融業(yè)總體分業(yè)經(jīng)營(yíng)，從圍繞系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范落實(shí)的重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容，到明確監(jiān)管職責(zé)分工……《金控辦法》通過對(duì)金融控股公司的資本、行為、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、持續(xù)、傳統(tǒng)監(jiān)管，以達(dá)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅镜哪康摹?/p>

從推動(dòng)行業(yè)健康有序發(fā)展的角度看，《準(zhǔn)入決定》和《金控辦法》的發(fā)布，有利于提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，加強(qiáng)金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東等要求，有助于整合金融資源，降低運(yùn)營(yíng)成本，提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。而處罰規(guī)定，也有利于促進(jìn)金融控股公司及相關(guān)人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)和從業(yè)理念，營(yíng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)公眾利益。

原標(biāo)題：人民財(cái)評(píng)：為什么要加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管?

原文鏈接：http://opinion.people.com.cn/n1/2020/0915/c427456-31862118.html

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