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2021-11-25 16:38:45 公務員考試網 
文章來源：四川分院
【背景材料】
隨著數字貨幣概念大火，各類虛擬貨幣、數字貨幣投資熱度不減。一些不法分子利用投資者追求高回報率的心態(tài)，欺騙、拉攏投資者對虛構的虛擬貨幣項目進行投資，成為一種新型投資騙局。
去年4月，對“幣圈”投資有所研究的王女士關注到一個名為LVLC幣的理財項目。根據項目宣傳內容，該產品有國內某知名企業(yè)創(chuàng)始人為股東的一家投資咨詢有限公司、英國威廉希爾集團“背書”，北京某科技有限公司的創(chuàng)始人賈某是項目的中國區(qū)代理人。王女士說，項目宣稱月利息10%，且本金可以隨進隨出，不受限制。
起初，將信將疑的王女士并沒有投資，而是先參加了幾次該科技公司舉行的線下宣講活動。“他公開會議上稱LVLC理財產品非常穩(wěn)當，公司有強大的風控部門，且產品合規(guī)合法，保證大家資金安全。”王女士說，賈某還在投資者面前展示自己有4000多枚比特幣，一切有他的比特幣托底。
從去年7月開始，王女士陸續(xù)在項目上投資10多萬元。她告訴記者，從投資者建立的大量微信群和參加線下會議的人數判斷，應有約2000人進行了投資，總投資額在3億元以上。“去年10月、11月，公司密集召開線下大會，鼓勵投資者投資LVLC幣和礦機，哄騙投資者稱項目方在英國倫敦舉辦全球大會，不少‘幣圈’大咖都將參會，形成共識會更好發(fā)展，價格成倍上漲。”王女士說，這一階段，該項目吸金最為迅速。
然而，去年12月底，LVLC投資的App突然無法登錄，賈某最初稱因系統(tǒng)升級，無法登錄和提現(xiàn)，隨后App關停。在質疑聲下，賈某又稱自己也是投資受害者，號召投資者繼續(xù)跟隨他在名為CDEX的另一個數字交易平臺投資虛擬貨幣“益通寶”，把之前的損失彌補回來。但王女士等大量投資者覺察到已經受騙，開始維權。
類似的投資騙局在多地出現(xiàn)。根據上海市長寧區(qū)人民檢察院審查的一起案件，被害人楊女士等就是在微信群里被忽悠，在一虛擬幣交易平臺上注冊開通賬號，投資名為CCD的虛擬貨幣，但幾個月后賬戶被清零，客服也不見蹤影。據了解，截至案發(fā)，犯罪團伙騙取楊女士等15名被害人共計600余萬元。
在此類虛擬貨幣投資騙局中，不法分子極其善于偽裝，騙局迷惑性極強。上述長寧區(qū)人民檢察院審查的案件中，戴某等人在境外搭建虛假的數字貨幣交易平臺。然后，由袁某等人利用QQ群、微信群吸引境內被害人進入網絡直播間交流投資經驗，并先后向被害人推廣用于詐騙的虛假虛擬貨幣。
此外，不法分子還善于使用網絡傳播。LVLC項目中，公關稿件《幣圈橫空出世的黑馬：LVLC》《LVLC區(qū)塊鏈挖礦，金融風暴來襲等》文章比比皆是。在該項目投資了約300萬元的黑龍江人金女士告訴記者，正是因為搜索到了這些相關報道，才不斷加深了對該項目投資的信任度。
投資平臺跑路后，投資者的維權和執(zhí)法部門打擊查處的難度較大。記者了解到，在多地公安機關聯(lián)合破獲的某起案件中，自創(chuàng)“Plus幣”進行推廣的犯罪團伙所設立的技術組、市場推廣組、客服組相對獨立，分散在國內多個省區(qū)市，給辦案帶來了極大的困難和阻力。此外，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或將服務器設置在境外，運營主體較為隱蔽，并通過頻繁變更網站域名和服務器地址及采取線上導流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。由于其運營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務開展區(qū)域常常不同，投資者往往無法確定運營者身份，一旦有財產損失很難追回。
【題目】
第一題： 請你談談對材料中所說現(xiàn)象的看法 ?
【主要測評要素】綜合分析
【評分參考】
1.要能夠認識到數字貨幣亂象不加以及時制止帶來的危害，例如：損害投資者的利益，影響投資者對數字貨幣投資的印象;導致數字貨幣市場發(fā)展良莠不齊，魚龍混雜，不利于良性發(fā)展;不利于國家經濟建設，容易吸引大量不法分子，進而影響社會穩(wěn)定等。
2.能夠分析出該現(xiàn)出現(xiàn)的原因，例如：投資者的不謹慎，一味的追求效益和回報率，警惕性和分辨力不足，導致不法分子有機可乘;市場監(jiān)管部門沒有及時察覺到該問題，導致亂象進一步發(fā)展，同時也可能是部分監(jiān)管人員的不作為，惰政;國家缺乏對新興投資市場的法律監(jiān)管和約束;社會媒體缺乏對相關投資問題的宣傳和普及，致使群眾大多對數字投資不了解，容易上當受騙等
3.能夠針對該現(xiàn)象提出有效、可行的建議，例如：媒體加強對相關數字貨幣投資的知識宣傳，同時進行一些普法宣講，提升群眾的辨別意識和維權意識;市場監(jiān)管部門應大力整頓這種詐騙亂象，撥亂反正，讓行業(yè)能夠良性發(fā)展;國家出臺相應的法律法規(guī)來對市場進行監(jiān)管和約束，加大違法成本，從根本上杜絕該現(xiàn)象的出現(xiàn)等。
第二題：為了 整頓這一亂象 ，領導讓你 負責前期調查，收集相關信息，你會怎么組織 ?
【主要測評要素】 組織管理
【評分參考】
1.明確此次調查的目的，制定合理可行的調查方案，成立調查小組，做好前期準備工作，確保調查工作的有效進行和調查數據的真實有效。
2 .確定調查對象，并采取有效的調查方式 。 選擇具有針對性的調研對象，如經常進行數字貨幣投資的投資者，有過上當受騙經歷的人，相關的投資企業(yè)負責人等。同時針對不同的對象也要有不同的調研方式，例如問卷調查、面談等。
3 .確定調查內容，如 投資企業(yè)的選擇條件;是否會關注企業(yè)的相關資質;是自我投資還是由他人引導;受騙的主要經歷和自己的投資建議;企業(yè)是否具備相關的專業(yè)資質 等。
4.總結匯總各個途徑獲得的調查信息，利用專業(yè)軟件或者請專業(yè)人員進行處理，提出有效的情況分析和建議，并形成報告上報領導。
第三題： 楊女士 經歷過上當受騙后，心情十分低落，你作為她的好朋友，應該怎么勸他?請現(xiàn)場模擬。
【主要測評要素】 人際 溝通
【評分參考】
1.角色定位準確，情景針對性強。
2.根據溝通目的和任務，明確溝通內容，如 安撫其情緒，說明身體應該比錢財更加重要，同時告知她相關部門已經在對錢財進行追回，很快就能有結果，希望她能調整好自己的情緒。最后希望她以后在投資時能夠多加審查，謹慎投資等。
3.選 擇恰當有效的溝通方式，溝通過程中態(tài)度誠懇 ， 表情、語氣、神態(tài)、措辭得當 。
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